Az üzleti tervből nem hagyhatod ki az előrejelzéseket. A cash flow előrejelzés az egyik legfontosabb tényező, hiszen kijelöli a pénzügyi célok megvalósításához vezető utat.
1. Készpénz - mindig igyekezzél többet kölcsönözni vagy befektetni, mint amennyire az előrejelzés szerint szükséged van. Igy ellensúlyozhatod a későbbi csúszásokat.
2. Eladások - egy új vállalkozás esetén az eladások beindítása mindig tovább tart, mint gondolnád. Az első hónapokra mindig óvatosan becsüljél.
3. Beszerzés - ha raktárkészletet kell tartanod, el fog telni egy kis idő, mire egyensúlyba kerül a beszerzés a felhasználással. Kezdetben nem baj, ha túl sok készletet halmozol fel.
4. Áfa - a cash flow kimutatásban az előzetesen felszámított, valamint a fizetendő áfa összeget is célszerű feltüntetned.
5. Munkaerő költségei - járulékok, betegszabadság, munkaeszközök
6. Adók - sose késlekedjél az adók és járulékok átutalásával
7. Marketingköltségek - a marketing-költségvetés nagy részét valószínűleg kísérletezésre fogod költeni. Ha az értékesítés lassan indul be, lehet, hogy még többet akarsz majd kiadni. Építsed be a többletet az előrejelzésbe.
8. Eshetőségek - a fenti pontok igen pesszimisták. Építsél be az előrejelzésbe néhány optimista sort is. Meg fogsz lepődni, milyen nagy különbséggel jár a teljesítményre nézve még egy apróbb javulás is.
9. Hitel-visszafizetés - ha a vállalkozásodat a bank finanszírozta, akkor ezt sem szabad kihagynod at előrejelzésből.
10. Csúszás - számítsad ki, milyen hatással járna az ügyfeleid fizetési késedelme a tőkeigényedre.